WealthMap Advisor 플랫폼 화면. 고객 자산 현황과 상담 업무, 자산 관리 인사이트 등을 확인할 수 있다
멀티웨이웰스아키텍처(MWWA)는 금융 전문가와 금융기관의 자산 관리 및 자산 승계 상담을 지원하는 디지털 플랫폼 ‘웰스맵(WealthMap)’을 출시했다고 밝혔다.
WealthMap은 고객의 가족 관계와 자산 정보를 기반으로 자산 현황을 파악하고, 자산 건강 진단부터 자산 승계 전략 검토, 시뮬레이션, 상담 및 실행 방향까지 하나의 흐름에서 관리할 수 있도록 설계된 전문가용 플랫폼이다.
기존 자산 승계 상담은 고객 정보와 자산 현황을 파악한 뒤 세금, 유동성, 가족 관계, 자산 이전 방법 등을 개별적으로 검토해야 하는 경우가 많아 상담 준비와 사후 관리에 상당한 시간이 필요했다. WealthMap은 이러한 업무를 디지털 워크플로로 연결해 금융 전문가가 고객의 상황을 보다 체계적으로 파악하고 상담을 이어갈 수 있도록 지원한다.
특히 WealthMap은 단순한 상속세·증여세 계산 기능을 넘어 고객의 자산과 가족 상황을 종합적으로 살펴보고, 자산 승계 과정에서 검토해야 할 주요 요소를 확인할 수 있도록 구성했다. 이를 통해 전문가가 고객에게 필요한 논점을 파악하고 다양한 자산 승계 방향을 비교·검토하는 데 활용할 수 있다.
AI 기능도 전문가의 상담 업무를 지원하는 방향으로 적용했다. 고객과 자산의 맥락을 기반으로 필요한 정보를 탐색하고, 상담 내용을 요약하거나 다음 업무를 확인하는 등 반복적인 정보 탐색과 상담 준비 업무의 효율화를 지원한다.
WealthMap은 FP·FA 등 자산 관리 전문가를 비롯해 GA, 은행·증권·보험 등 금융기관과 세무·법률·회계 전문가, 패밀리오피스 및 전문 자문기관 등을 주요 대상으로 한다.
멀티웨이웰스아키텍처는 향후 실제 자산 관리 및 자산 승계 상담 현장의 피드백을 지속적으로 반영해 WealthMap의 진단 및 의사결정 지원 기능을 고도화하고, 금융 전문가와 금융기관의 자산 관리 업무를 연결하는 디지털 인프라로 발전시켜 나갈 계획이다.
한민욱 멀티웨이웰스아키텍처 대표는 “자산 승계는 세금을 한 번 계산하는 것으로 끝나는 문제가 아니라 고객의 가족, 자산, 유동성, 의사결정과 실행까지 연결해서 살펴봐야 하는 과정”이라며 “WealthMap을 통해 금융 전문가가 복잡한 자산 관리와 자산 승계 상담을 보다 체계적인 하나의 흐름에서 수행할 수 있도록 하는 것이 목표”라고 말했다.
WealthMap에 대한 자세한 내용과 전문가용 데모는 공식 웹사이트에서 확인할 수 있다.
